為進(jìn)一步防控柜面涉詐風(fēng)險(xiǎn),，強(qiáng)化柜面取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)核查,，深化警銀協(xié)同聯(lián)動(dòng)，有效提升精準(zhǔn)防控水平,。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的環(huán)境中,，守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全尤為重要。郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市分行與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)緊密合作,，多次攔截涉詐取現(xiàn)資金,，協(xié)助公安抓獲詐騙分子。

近日,，某客戶(hù)持外地開(kāi)的銀行卡和身份證到郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市某網(wǎng)點(diǎn)要求取現(xiàn)2萬(wàn)元,。柜員通過(guò)系統(tǒng)查詢(xún)賬戶(hù)交易明細(xì)，看到2萬(wàn)元資金是當(dāng)日從他行匯入,，柜員察覺(jué)異常,，與合規(guī)經(jīng)理共同審核，發(fā)現(xiàn)銀行卡賬戶(hù)已被暫停非柜面交易,，日常交易均為小額快捷支付,，很少結(jié)余，當(dāng)日他行匯入2萬(wàn)要求取款,。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢(xún)問(wèn)過(guò)程中,，客戶(hù)當(dāng)即神色異常，網(wǎng)點(diǎn)人員發(fā)現(xiàn)異常后按照民警指示為客戶(hù)辦理取現(xiàn)后將其抓獲,。

近日,，還有某客戶(hù)與陪同人一起，持銀行卡和身份證到郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市某網(wǎng)點(diǎn)要求取現(xiàn)1.5萬(wàn)元,，工作人員核查發(fā)現(xiàn),，日常交易均為小額快捷支付,，且當(dāng)日他行匯入2萬(wàn)元，即通過(guò)自助柜員機(jī)取現(xiàn)0.5萬(wàn)元,，因非柜面支付限額轉(zhuǎn)到柜面取現(xiàn)1.5萬(wàn),。盡職調(diào)查過(guò)程中，客戶(hù)回答工作人員提問(wèn)時(shí)語(yǔ)無(wú)倫次,，與陪同人的解釋不一致,，且陪同人情緒比較異常。撥打匯款人電話(huà)非本人接聽(tīng)且電話(huà)遠(yuǎn)在哈爾濱,，與取款人反映匯款人在廣州的信息矛盾,。網(wǎng)點(diǎn)人員切實(shí)履行涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，多方面配合詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源和取現(xiàn)原因,，以穩(wěn)住客戶(hù)直到民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn),。

郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市分行多次成功攔截涉詐資金柜面取現(xiàn)案件，協(xié)助公安在網(wǎng)點(diǎn)抓獲涉詐分子,，再次彰顯了警銀聯(lián)動(dòng)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的重要作用,，為客戶(hù)守住錢(qián)袋子貢獻(xiàn)一份力量。

撰文：李華